Rating Financiero Empresas

 

1. Que es el Informe Rating Financiero Empresas?

 

El Rating es un sistema mediante el cual a cada empresa se le asocia un calificativo: muy alto, normal o bajo en función de los resultados financieros. 

Un rating muy alto supone que la empresa tiene alta capacidad de pagar sus obligaciones financieras en el siguiente período.

El Rating fue concebido en base a varios indicadores obtenidos de los datos financieros oficiales de las empresas, para un gran número de pequeñas y medianas empresas (PYMES) y fue probado en base a los datos históricos de las pequeñas y medianas empresas de Rumanía.

3. Interpretación informe Rating Financiero Empresas

El Informe Rating Financiero está compuesto por varias secciones que ofrece información relevante con respecto a la situación financiera de la empresa y su histórico. Las secciones del informe son las siguientes:

Valor de Rating:

Cada empresa recibe un calificativo entre 0 y 10 que representa el valor financiero global fundamentado en las situaciones financieras de la misma.

Este valor se expresa al principio del informe y tiene los siguientes valores:

- entre 7 y 10 - "Rating Muy Alto" (verde)

- entre 5 y 7 - "Rating Normal" (gris)

- entre 0 y 5 - "Rating Bajo" (rojo)

raport rating financiar
 
Indicadores financieros:
 

El informe calcula y analiza 15 indicadores agrupados en las categorías principales de análisis financiero: Rentabilidad, Solvencia, Liquidez y Eficacia.

Cada indicador se calcula y se comprara con la media del sector del que forma parte la empresa. En función del resultado obtenido, cada indicador puede tomar un valor entre 1 si 5 y se evalúa como siendo muy alto (verde), normal (gris) y bajo(rojo).

En base a los mismos, una empresa puede tener resultados mejores en determinadas categorías (por ej. Rentabilidad, Solvencia) y resultados más bajos en otras categorías (por ej. Liquidez, Eficacidad).

La evaluación de los indicadores financieros permite la identificación de ciertos riesgos con respecto a la actividad de la empresa en el período siguiente .

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Gráficos y comparaciones con la media del sector:

En Informe presenta en formato gráfico el Informe comparaciones con la media del sector para una mejor interpretación de la información.

Los gráficos se realizan para la más importante información financiera: cifra de negocios, beneficio neto (rentabilidad), grado de endeudamiento y ciclo de conversión en efectivo.

Éstos facilitan una fácil e intuitiva comparación con la media del sector, respectivamente con los resultados de todas las demás empresas y en función de estos valores la respectiva empresa puede evaluarse como incluyéndose entre las mejores empresas o al contrario.

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Datos financieros:

Los datos financieros figuran presentados para los últimos cuatro ejercicios fiscales.

Los datos figuran presentados a efectos de ofrecer una imagen fiel en conformidad con las declaraciones financieras presentadas por la empresa.

Los datos financieros pueden suministrarse también en formato Excel, concomitantemente con el informe, de cara a facilitar su reproducción y carga en los sistemas locales de los usuarios. Esta opción se puede ajustar de la cuenta del cliente del menú "Ajustes Informes".

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4. Como le ayuda el Informe Rating Financiero Empresas

 
  • Indica la dimensión de la empresa, la rentabilidad y la estabilidad financiera de la misma
     

    En función de estas características puede ver si la empresa se sitúa entre las más grandes del respectivo campo, si es un performer de la industria o si cumple con las condiciones necesaria en lo que concierne a las relación mercantil deseada. La estabilidad financiera te indica si puedes considerar una relación a largo plazo y que puededesarrollar o más bien una relación incidental si una perspectiva cierta.

  • Indica el grado de riesgo asociado a la empresa en relación con la actividad que desarrollará en el siguiente período
     

    Los riesgos asociados resultan de las 4 grandes categorías de indicadores analizados: rentabilidad, solvencia, liquidez y eficacidad. Losmás importantes riesgos y sus potenciales consecuencias con lossiguientes::

    - baja rentabilidad: La empresa tiene un cierto grado de riesgo ante las acciones de la competencia – si ésta reduce los precios, entonces es posible que la empresa sea obligada a vender en su detrimento o disminuir sus ingresos. También, la baja rentabilidad indica la imposibilidad de auto- desarrollo, el riesgo en relación con la evolución de las condiciones macroeconómicas, las dificultades para encontrar proveedores de materias primas cualitativas, como también una gestión financiera y operacional menos rentable.

    - baja solvencia: la empresa se ve expuesta a los préstamos a instituciones financieras, proveedores y/o presupuesto público y puede confrontarse con problemas financieras significativas en el intento de cubrir las deudas. Si algunos de los acreedores modifica las condiciones del préstamo, entonces la empresa se puede encontrar en una situación difícil viéndose obligada a tomar cualquier decisión a efectos de superar la situación generada. Estas decisiones tienen en general grandes costes especialmente a cortos plazos.

    - baja liquidez: la empresa cubre con dificultad sus deudas a corto plazo a través de los activos rápidamente valorados(existencias, deudas, etc). Las más probables causas que llevan a una baja liquidez son la financiación de las inversiones con préstamos a corto plazo y venta de mercancías / servicios con muy baja margen de beneficio o con pérdidas. Bajo estas condiciones, la empresa se ve considerablemente expuesta en caso de que alguno de los acreedores o proveedores decida no extender más el crédito concedido o solicitar el reembolso del crédito previamente concedido

    - baja eficacidad: La empresa tiene el ciclo de explotación considerablemente más largo que el del sector del que forma parte. Cuanto más lago es el ciclo de explotación, más expuesta se verá la empresa a los riesgos externos (mercado, competición, condiciones macroeconómicas, etc) y más difícil se realizarán los beneficios y podrán erosionarse por los costes de los préstamos y por los tipos de cambio . En general, unos de los factores de la baja eficacidad es la gestión operacional deficitaria.

  • Dimensione correctamente la relación mercantil con la empresa en función del rating obtenido
     

    La relación mercantil con una empresa debe relacionarse siempre con el rendimiento financiero de la misma. En caso contrario pueden surgir situaciones de incumplimiento de contratos e impago de facturas. Por ejemplo, es muy peligroso entregar mercancía por importe de 100.000 ron con pago al vencimiento a una empresa que tuvo una cifra anual de negocios de 20.000 ron. Una relación correctamente dimensionada te excusa de aspectos negativos futuros.

  • Análisis detallado de los más importantes indicadores financieros y potenciales comparaciones con otras empresas competidoras
     

    A través del análisis detallado de los indicadores puedes determinar en detalle varios aspectos relativos a la actividad de una empresa: forma de financiamiento, gestión financiera y operacional, estructura de rentabilidad, política de inversiones, etc. En general, para el análisis de los indicadores se requieren conocimientos avanzados de análisis financiero, pero éstos pueden servir a cualquier usuario cuando se desea la comparación con otras empresas del mismo campo.

 
Al mismo tiempo le recomendados los siguientes informes para una interpretación lo más completa posible de los datos financieros de una empresa:
 
Probabilidad de Insolvencia- indica la probabilidad que la empresa entre en quiebra y el valor de la empresa en euro
 
Límites Pagos a Plazo - indica las cantidades recomendadas a cambio de las cuales se puede entregar mercancía / servicios con pago al vencimiento
 
Deudas pendientes con el Presupuesto Público - las deudas pendientes con el Presupuesto Público que no se pagaron en la fecha vencimiento
 

5. Como puedes obtener en Informe de Rating Financiero Empresas

 
Verificación individual
 
Visita esta página Verificar Empresa introduce el nombre y el código de identificación fiscal de la empresa, después selecta los informes que te interesan. El pago de los informes se efectúa con tarjeta, los mismos remitiéndose al correo indicado. Al mismo tiempo se transmite también la factura fiscal. Utilizando esta versión no necesitas Cuenta Cliente.
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Raport Rating Financiar