Rating Financier Entreprises

 

1. Que signifie le rapport Financier d'une Entreprise?

 

Le Rating est un système qui a comme objet l’évaluation de chaque entreprise, en fonction des résultats financiers: favorable, moyen ou défavorable. 

Un Rating favorable signifie que l’entreprise a une capacité haute pour effectuer le paiement des obligations financières à échéance dans la période suivante.

Le Rating a été créé sur la base de différents indicateurs issues des données financières officielles de petites et moyennes entreprises et a été validé sur la base des données historiques de petites et moyennes entreprises (PME) en Roumanie.

2. Interprétation rapport rating Financier Entreprises

Le Rapport Rating Financier comprend plusieurs sections qui offrent des informations relevantes sur la situation financière d'une entreprise et de son historique. Les sections du rapport sont :

Valeur du rating:

Chaque entreprise reçoit une note comprise entre 0 et 10, représentant l'évaluation financière globale basée sur les situations financiers de celle-ci.

Cette valeur est exprimée au début de rapport avec les valeurs suivantes:

- Entre 7 et 10 - "Rating Favorable" (vert)

- Entre 5 et 7 - "Rating Moyen" (gris)

- Entre 0 et 5 - "Rating Défavorable" (rouge)

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Les indicateurs financiers:
 

Le rapport calcule et analyse 15 indicateurs regroupés en quatre catégories principales d'analyse financière: Profitabilité, Solvabilité, Liquidité et Efficacité.

Chaque indicateur est calculé et comparé par la moyenne de l'arrondissement auquel appartient l'entreprise. Selon le résultat, tout indicateur peut prendre une valeur comprise entre 1 et 5 et comporte trois types d'evaluations: favorable (vert), moyen (gris) et défavorable (rouge).

En fonction des evaluations obtenues, une entreprise peut avoir des résultats meilleurs dans certaines catégories (c'est-à-dire Profitabilité, Solvabilité) et des résultats plus faibles dans d'autres catégories (c'est-à-dire Liquidité, Efficacité).

L'évaluation des indicateurs financiers permet l'identification des risques spécifiques liés à l'activité de l'entreprise dans la période à venir.

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Graphiques et comparaisons avec la moyenne de l'arrondissement:

Le rapport de graphique illustre des comparaisons avec la moyenne de l'arrondissement pour une meilleure interprétation des informations.

Les graphiques sont faits pour des informations financières les plus amples: le chiffre d'affaires, le bénéfice net (la rentabilité), l'endettement et le cycle de conversion d'encaisse.

Ils permettent une comparaison aisée et intuitive avec la moyenne de l'arrondissement, c'est-à-dire avec les résultats de toutes les autres entreprises et sur ??la base de ces valeurs que la société peut être considérée comme parmi les meilleures entreprises ou au contraire.

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Données financières:

Les données financières sont présentées pour les quatre dernières années fiscales.

Pour une image fidèle, les données doivent être présentées et l'entreprise doit déposer les déclarations financières.

Simultané au rapport , les données financières peuvent être fournies sous format Excel, pour faciliter le copiage et le changerment de ceux-ci vers les systèmes locaux des utilisateurs. Depuis la page d’identification Compte Client du menu ""Paramètres Rapports"", l’option peut être ajoutée.

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3. À quoi sert le Rapport rating Financier de l'Entreprise ?

 
  • Indique la taille de l'entreprise, sa rentabilité et sa stabilité financière
     

    Selon ces caractéristiques, vous pouvez voir si est considérée parmi les meilleures entreprises dans son domaine, si est un leader de l'industrie ou si remplissent les conditions nécessaires à travers le prisme d'une relation commerciale que vous voulez. La stabilité financière peut indiquer si vous envisagez une relation à long terme qui se peut développer ou plutôt une relation casuelle sans une perspective claire.

  • Indique un indice de risque associé à l'entreprise concernant l'activité qui va se développer dans la période à venir
     

    Les risques associés résultent des quatre catégories principales d'indicateurs : profitabilité, solvabilité, liquidité et efficacité. Les principaux types de risques et leurs conséquences potentielles sont les suivantes:

    - rentabilité baissée: Les actions de la concurrence peuvent rendre l'entreprise vulnérable- si celle-ci réduit les prix , il est possible que l'entreprise soit obligée de vendre à perte ou de diminuer ses prix de vente. D'ailleurs, la rentabilité baissée indique l'impossibilité d’auto- développement, un risque face à l'évolution des conditions macroéconomiques, difficultés dans la recherche des fournisseurs avec des matières primes de qualité, ainsi que le management financier et opérationnel un peu performant.

    - solvabilité baissée: L’entreprise est exposée aux prêts bancaires. Ceux-ci sont négociés avec les institutions financières, les fournisseurs ou le budget de l’état. L’entreprise peut se heurter avec des problèmes significatifs pour couvrir les dettes. Si l’un de créditeur modifie les conditions du crédit, l’entreprise peut se trouver dans une situation difficile étant obligée à prendre n'importe quelle décision pour dépasser la situation difficile. Généralement, cette décision a des coûts grands surtout sur une période courte.

    - liquidité baissée: l’entreprise s’acquitte difficilement ses dettes à court termes par les actives valorisables dans un manière rapide (des stocks, créances, etc). Les causes les plus probables qui conduisent à une liquidité baisée sont le financement des investissements de capitaux par crédits à court terme et la vente des marchandises ou des services avec la marge de profit très baissée ou en perte. Au vu de la situation, l’entreprise est exposer considérablement dans le cas ou l’un des créditeurs ou fournisseurs décide de ne pas augmenter le crédit accordé ou de ne pas solliciter le remboursement accordé antérieurement.

    - efficacité baissée: le cycle de exploitation de l’entreprise est considérablement plus longue que celui de l'arrondissement dont il fait parti. Plus le cycle d’exploitation est très longue, plus l’entreprise est exposée aux risques externes (marché, concurrence, conditions macroéconomiques, etc) et plus les profits se réalisent difficilement pouvant être érodées des coûts du crédit et des taux de change. En général, l’un des facteurs de l’efficacité baissée est le management opérationnel déficitaire obtenu.

  • Vous calculez exactement la relation commerciale avec l’entreprise en fonction du rating obtenu
     

    La relation commerciale avec une entreprise doit être toujours en corrélation avec les performances financières de celle-ci. En cas contraire, peut apparaître la situation des arriérés concernant les contrats et le non-paiement des factures. Par exemple, est très risquant de donner une marchandise en valeur de 100.000 ron avec la dette à terme à une entreprise qui a eu la chiffre d’affaires annuel de 20.000 ron. Une relation dimensionnée correctement t‘aide à ne pas avoir des aspects négatives sur l’avenir.

  • L’analyse détaillée des indicateurs financiers les plus importants et des éventuelles comparaissons avec les compétiteurs d’autres entreprises
     

    Pour une analyse des indicateurs nous pouvons déterminer des multiples aspects détaillés à l’égard de la activité d’une entreprise : le mode de financement, le management financier et opérationnel, la structure de rentabilité, la politique d’investissements, etc. Généralement, pour l’analyse des indicateurs sont nécessaires les connaissances avancées d’analyse financière, ceux-ci peuvent ensuite servir à tous les utilisateurs alors quand vous voulez faire une comparaison avec d’autres entreprises du même domaine.

 
En même temps, nous vous recommandons les suivants rapports pour une interprétation plus complète des données financières de l’entreprise
 
Probabilité d'insolvabilité - indique la probabilité de l’entreprise d'entrer dans la faillite et la monnaie de l’entreprise en euro
 
Paiements à terme - indique les montants recommandés pour lesquels peut se donner la marchandise/les services avec le paiement à terme
 
Dettes Restantes vers le Budget d ‘État - les montant dus vers le budget d’état qui n’ont pas étés payés à terme
 

4. Comment obtenir le rapport Rating Financier de l’Entreprise

 
Vérification individuelle
 
Visitez cette page Vérifier l'Entreprise introduisez le nom et le SIREN de l’entreprise, ensuite sélectionnez les rapports souhaités. Le paiement des rapports s’effectue avec la carte bancaire, ceux-ci étant envoyés à ’adresse e-mail que vous avez indiqué dans votre compte. En même temps s’enverra et la facture fiscale. En utilisant cette variante vous n’avez pas besoin de Compte Client,.
Abonnement:
 
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Rapports Démo
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Rapport Démo en Anglais avec les donnnées en EUR ou USD
Informations financières sous format EXCEL
 
Raport Rating Financiar